未来10年全球财富代际传承 获益的将是

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参考消息网7月4日报道 港媒称,随着未来10年财富在全世界最富有家庭中进行代际传承,亚洲和影响力投资将从中获益。

据香港《南华早报》网站7月1日报道,全球财富研究机构Wealth-X财富评估公司称,在2030年之前,将有多达15.4万亿美元(1美元约合6.9元人民币——本网注)的财富从一代人传给下一代人。这家公司调查了拥有500万美元及以上资产的人士,其人数共计达到260万,共持有57万亿美元资产。

报道称,预计规模最大的财富传承将出现在欧洲和北美洲,未来10年会有8.8万亿美元易手,其中欧洲地区将占3.2万亿美元。

在亚洲地区,财富传承的规模将相对较小(1.88万亿美元),原因是中国和印度的企业主比较年轻。

Wealth-X财富评估公司称,财富转移至年青一代的情形可能激发对影响力投资以及ESG投资(即注重环境影响、社会影响和公司治理的投资)的新兴趣。该公司称,虽然维持财富是主要关注点,但年轻的财富继承者还“明显”更关心其财富对社会和环境的影响。他们对影响力投资和负责任投资不断增加的兴趣表明了这一点。

据报道,美国贝莱德公司董事总经理、该公司美国/加拿大地区家族办公室业务负责人斯科特·哈斯利在一份财务报告中说:“几年前,我们很少有客户对ESG行业感兴趣。尽管它现在仍是一个相对较小的资产类别,但增长极其迅速。”

英国坎普登财富公司研究员丽贝卡·古奇去年曾说:“我们的研究显示,下一代——尤其是千禧一代——正在驱动家族办公室领域的影响力投资。这很关键,因为我们正处在一场财富代际传承的边缘,这场传承将在今后10至15年出现。”

报道指出,富有的投资者越来越多地在亚洲寻找机会,对欧洲和北美地区极其富有的家族而言,这意味着要在新加坡或香港设立家族办公室的一个分支。

美国毕马威会计师事务所和香港私人财富管理公会去年发布的一份报告对私人财富管理公司进行了调查,这些公司把设在香港的境外家族办公室视为香港第二重要的增长领域。

香港和新加坡的财富管理企业试图为自身业务制定标准,同时推动政府机构出台更友好的监管制度。

报道称,过去10年,这两个地方在国际金融中心排行榜上的排名有所上升。世界上最富有的人把资金放在这些金融中心。

《南华早报》的报道提到,香港私人财富管理公会于2018年发布了一份白皮书,呼吁香港政府提供更大税收优惠和透明度,以吸引更多家族办公室设在香港。

在新加坡,各银行一直在设立财富管理培训项目,以增加它们拥有的私人银行家的数量。2018年,新加坡华侨银行宣布与南洋理工大学财富管理学院设立合作培训项目,以把零售银行家转变为私人银行家。香港业界官员称,新加坡正积极采取行动以吸引全球超高净值人士。

据报道,Wealth-X财富评估公司称,资产达1亿美元及以上的个人仅有18840人,但其资产转移额约达8万亿美元。在欧洲,预计资产达1亿美元及以上的人士将代际转移超过两万亿美元资产。

资料图片。(新华社发)

责任编辑:李园

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